Beleggingsadvies
Onze visie op beleggen
Beleggen lijkt vaak moeilijk en iets voor rijke mensen. Volgens ons hoeft dat absoluut niet het geval te zijn, daarom willen we je ondersteunen bij het beleggen. Wij zijn van mening dat beleggen een goed middel is om te investeren in jouw toekomst. Duurzaamheid, risicobeheersing en rendement zijn hierbij van groot belang. Wij hebben hiervoor verschillende fondsen gekozen die aansluiten op onze missie en visie. Voor al deze zaken nemen we rustig de tijd, zodat je goed begrijpt wat je keuzes zijn en waarom.
Wij vinden het belangrijk dat je het gesprek met een positief gevoel afsluit. Dat je staat achter de keuzes die je gemaakt hebt. Wij zijn hier om je advies, ondersteuning en begeleiding te bieden, zodat we een mooie toekomst voor jou kunnen waarmaken.
Verloop adviesgesprek
Hoe werkt het advies
Beleggen hoeft niet moeilijk te zijn. Wij willen beleggen toegankelijk en begrijpelijk maken voor iedereen. Tijdens een gesprek zullen we samen met jou de huidige financiële omstandigheden bekijken. Wat is de maximale investering die je op de lange termijn kunt doen om jouw vermogen te vergroten? Hoe lang kun je dit geld missen, hoeveel risico ben je bereid te nemen en voor hoe lang? Om een passend advies te bieden, nemen we ook de reden waarom je wilt beleggen in overweging. Daarna selecteren we samen een portefeuille die aansluit bij jouw beleggingsprofiel.
Wordt klant
Onze strategie
Wij geloven bij Futura in rust, duidelijkheid en slim spreiden. Daarom kiezen we ervoor om te beleggen via wereldwijde aandelen- en obligatiefondsen. Op die manier verspreiden we risico’s en profiteren we van kansen over de hele wereld van Europa tot Amerika en Azië.
Wat kan je van ons verwachten?
Lage kosten voor jou als klant
Kosten kunnen een groot effect hebben op je uiteindelijke rendement. Daarom kiezen wij voor beleggingsfondsen met lage kosten, zodat er meer overblijft voor jou.
Een goede verhouding tussen risico en rendement
We kijken altijd naar wat past bij jouw situatie. Niet te veel risico, maar ook niet te weinig het moet in balans zijn. Door slim te spreiden over verschillende landen, sectoren en beleggingscategorieën houden we risico’s beheersbaar.
Duurzaamheid staat centraal
We vinden het belangrijk dat jouw geld bijdraagt aan een betere wereld. Daarom kiezen we bewust voor fondsen die duurzaam beleggen. Dat betekent: rekening houden met het milieu, sociale omstandigheden en goed bestuur (ESG).
Waarom deze strategie?
Omdat we geloven dat geduld, spreiding, lage kosten en duurzaamheid op de lange termijn zorgen voor rust, zekerheid en een goed resultaat. Geen wilde gok, maar een doordachte aanpak die werkt voor jou nu én in de toekomst.
Beleggingsportefeuilles
Een beleggingsportefeuille is een verzameling van verschillende beleggingen, zoals aandelen, obligaties en fondsen. Je kunt het zien als een mandje waarin je je geld spreidt over meerdere soorten investeringen. Door goed te spreiden, verklein je het risico en vergroot je de kans op een stabiel rendement.
Onze modelportefeuilles:
Defensief: hierin bestaat het grootste gedeelte uit obligaties die iets minder risico dragen dan aandelen.
Neutraal: hierin zitten evenveel aandelen als obligaties.
Offensief: hierin zitten meer aandelen dan obligaties die iets meer risico dragen en daarmee ook een hoger rendement
Maatwerkportefeuilles:
We maken ook portefeuilles op maat samen met jouw, afhankelijk van je wensen, doelen, kennis en risicobereidheid. We volgen en beheren de portefeuille actief of passief, en passen deze aan als dat nodig is bijvoorbeeld als de markt verandert of als jouw situatie verandert.
Proces:
Om jouw ideale beleggingsportefeuille te kiezen kijken we naar jouw financiële situatie, spaargeld, inkomen en of je al ervaring hebt met beleggen. Met een korte vragenlijst ontdekken we hoeveel risico jij prettig vindt en wat past bij jouw beleggingshorizon (bijv. 5 of 20 jaar). Op basis van jouw profiel stellen we een goed gespreide beleggingsportefeuille voor: defensief, neutraal of offensief. Daarnaast checken we regelmatig of de portefeuille nog past bij jouw doelen en situatie.